کلاهبرداران در شبکه‌های اجتماعی با وعده سود تضمینی رمزارز، علاوه بر سرقت دارایی کاربران، از حساب‌های بانکی آن‌ها برای انتقال پول‌های حاصل از جرم سوءاستفاده می‌کنند.
در یکی از این روش‌ها، کاربران به انتقال رمزارز به صرافی یا کیف پول مشخصی ترغیب می‌شوند که گاهی سایتی جعلی با ظاهر صرافی معتبر است و سود غیرواقعی نمایش می‌دهد. پس از انتقال، کنترل سرمایه به کلاهبرداران می‌رسد و چون تراکنش‌های رمزارزی قابل برگشت نیستند، بازپس‌گیری دارایی به شناسایی عاملان و پیگیری قانونی وابسته می‌شود.
در شیوه‌ای دیگر با وعده پرداخت سود ثابت ماهانه، نام کاربری، رمز عبور یا کدهای یک‌بارمصرف بانکی از کاربران گرفته می‌شود و حساب آن‌ها در قالب «حساب اجاره‌ای» برای جابه‌جایی پول‌های مجرمانه به کار می‌رود.
کارشناسان امنیتی تأکید می‌کنند که زیرساخت‌های نظارتی و فناوری اطلاعات کشور توانایی شناسایی و ردیابی اینگونه جریان‌های مالی مشکوک را دارا هستند و دستگاه قضا و نهادهای حفاظت اطلاعات آماده پیگیری قضایی پرونده‌های مرتبط با کلاهبرداری رمزارزی و سوءاستفاده از حساب‌های بانکی می‌باشند.
متخصصان توصیه می‌کنند کاربران پیش از هرگونه انتقال ارز دیجیتال، اعتبار صرافی و کیف پول را از طریق مراجع رسمی بررسی کنند و هرگز اطلاعات ورود به حساب بانکی خود را در اختیار افراد ناشناس قرار ندهند. گزارش موارد مشکوک به پلیس فتا و بانک مرکزی، سرعت رسیدگی و بازپس‌گیری دارایی‌ها را به‌طور قابل‌توجه افزایش می‌دهد.
اینگونه موارد در سطح جهانی نیز گزارش می‌شود؛ اما در ایران به‌لطف توسعه زیرساخت‌های امنیتی سایبری و همکاری بین‌المللی در مقابله با جرم سایبری، امکان کشف و محاکمه متخلفان بیش از بسیاری از کشورها فراهم است.
